AML/KYC

Combaterea spălării banilor și procedurile de cunoaștere a clienților., denumite AML / KYC, sunt concepute pentru a preveni și reduce riscul ca Prohash să fie implicată în activități ilicite, cum ar fi spălarea banilor și finanțarea terorismului.

Programul de conformitate AML va fi implementat numai după ce a fost aprobat de conducerea, consiliul sau comitetul companiei.

Pentru a combate spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale, Prohash a implementat politici stricte care includ:

• Numirea unui ofițer AML / KYC
• Furnizarea de informații către autoritățile competente
• Verificarea pe liste de sancțiuni locale și internaționale
• Gestionarea informațiilor despre clienți și activitatea acestora
• Raportarea activităților suspecte
• Audituri interne și evaluări ale riscurilor în mod regulat

Ofițer AML:

PROHASH a numit un ofițer de conformitate care este responsabil cu implementarea politicilor AML / KYC ale companiei.

Responsabilitățile ofițerului de conformitate includ, dar nu se limitează la:

• Efectuarea evaluării riscurilor pentru clienți / tranzacții pentru a determina nivelul adecvat de verificare necesar
• Gestionarea documentației clienților
• Furnizarea autorităților cu informații în conformitate cu legile și reglementările aplicabile.
• Colectarea informațiilor de identificare a clienților
• Raportarea activității suspecte
• Evaluarea clienților înregistrați împotriva listelor OFAC, UE și a altor sancțiuni internaționale

Ofițerul de conformitate poate interacționa direct cu autoritățile locale și internaționale pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și activitățile ilicite.

Instruire

Prohash oferă instruire cu privire la politica sa AML / KYC angajaților relevanți, aceasta include identificarea și raportarea tranzacțiilor suspecte și semnalarea sau deschiderea unui caz către companii sau persoane fizice de la care există suspiciunea de comportament ilegal.

Fiecare instruire va avea o evidență a prezenței și a materialelor care au fost predate și / sau distribuite în timpul sesiunii.

Raportarea către autoritățile competente

Prohash pune la dispoziția autorităților de aplicare a legii și a autorităților financiare informațiile colectate ale clienților și / sau tranzacțiile conform legilor aplicabile.

În cazul în care există suspiciuni rezonabile că un utilizator se angajează în activități ilegale, Prohash va solicita informații suplimentare, cum ar fi sursa fondurilor și UBO, și va semnaliza tranzacția / utilizatorul.

Selectarea listelor de sancțiuni

Prohash examinează identitățile clienților înregistrați din baza sa de date, împotriva listelor de sancțiuni internaționale precum OFAC, UE și listele SDN special desemnate

În plus, și într-un efort de combatere și prevenire a spălării banilor, Prohash are o listă de adrese pe lista neagră, care este actualizată constant. Tranzacțiile de la și către aceste adrese nu vor fi procesate.

Verificarea clientului și a activității acestuia

Prohash își propune să înțeleagă natura tranzacțiilor sale cu clienții, sursa declarațiilor de fonduri și alte informații care pot fi solicitate în orice moment

Utilizatorii se înregistrează furnizând un număr de telefon care trebuie verificat cu un cod SMS, o adresă de e-mail și o imagine a ID-ului lor. După furnizarea acestor date, informațiile vor fi revizuite și aprobate de către ofițerul de conformitate în termen de 48 de ore

Prohash are politici și proceduri speciale atunci când se ocupă de persoane expuse politic (PEP)

Nu se vor stabili tranzacții sau relații de afaceri în cazul în care compania stabilește că are de-a face cu o entitate de tip Shell Bank (fără prezență fizică în țara în care este înregistrată)

Identitatea și fișierele de evaluare a riscurilor sunt păstrate timp de 5 ani, în urma unei politici stricte de păstrare a înregistrărilor bazată pe Regulamentul general al Uniunii Europene privind protecția datelor.

Raportarea activității suspecte

Toate tranzacțiile sunt monitorizate, Prohash își rezervă dreptul de a opri orice tranzacție cu caracter suspect și de a o raporta autorităților corespunzătoare.

În cazul unei tranzacții suspecte, Prohash poate solicita utilizatorului să furnizeze informații suplimentare și documente justificative privind originea și destinația fondurilor.

Tranzacțiile care depășesc echivalentul a 10.000 EUR într-una sau mai multe tranzacții conectate, vor fi raportate agenției de combatere a spălării banilor ONPCSB

Prohash monitorizează constant adresele clienților pentru a identifica tranzacțiile care sunt structurate într-un mod care să evite în mod intenționat legile privind tranzacțiile în numerar.

Evaluare a riscurilor

Prohash a implementat o politică bazată pe cerințele directivei UE 2018/843 a Uniunii Europene, cunoscută și sub numele de AML5 și legislația locală de la care este încorporată compania.

Prin filtrarea clienților pe baza profilului lor de risc, Prohash poate acorda prioritate tranzacțiilor cu risc mai mare și poate aloca resurse în consecință pentru a verifica în continuare activitatea suspectă.

Aceste măsuri, care sunt actualizate în conformitate cu cerințele legale, vizează prevenirea sau diminuarea riscului de spălare a banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilicite.

Actualizările în politicile și structura AML / KYC vor fi comunicate imediat tuturor angajaților relevanți.